Table of Contents
- 1 Stručné vysvetlenie Ako začať zarábať peniaze z populácií
- 1.1 Zarábaní peňazí zo zásob začína tým, že kúpi vlastníctvo v reálnych prevádzkových Business
- 1.2 Koľko peňazí budete robiť zo zásob bude závisieť na tom, ako manažment a predstavenstvo spoločnosti rozdeliť svoj kapitál
- 1.3 Nakoniec nejaké peniaze zarobiť z vlastných akcií príde na Ruka zložka celkového návratnosti, vrátane kapitálových ziskov a dividend
Stručné vysvetlenie Ako začať zarábať peniaze z populácií
Ak ste počúvali finančných médiách alebo investícií tlače, môžete získať mylný dojem, že zarábaní peňazí z nákupu akcií je otázkou “vyberanie” správne zásoby, rýchlo obchodovať, je prilepený k obrazovke počítača alebo televízora s, a trávenie dni posadnuté čo Dow Jones priemyselný priemer alebo S & P 500 urobil v poslednej dobe. Nič nemôže byť ďalej od pravdy. Je to určite nie, ako som bežať svoj vlastný portfólio ani portfólií, že kontrola na mojej rodiny správcovskej spoločnosti.
V skutočnosti, tajomstvo k zarábaní peňazí z nákupu akcií a investovania do dlhopisov zhrnul neskorej otca hodnoty investovania Benjamina Grahama, keď napísal: “Skutočné peniaze na investície budú musieť byť vykonané – pretože väčšina z nich bola v minulosť. – nie z nákupu a predaja, ale z vlastníctva a držania cenných papierov, prijímanie úrokov a dividend, a ťaží zo svojej dlhodobé zvýšenie hodnoty ” Ak chcete byť konkrétnejší, ako investor do kmeňových akcií, ktoré je potrebné zamerať sa na celkovom výnose a aby sa rozhodol investovať v dlhodobom horizonte, čo znamená, že na absolútne minimum, očakával, že držať každú novú pozíciu po dobu piatich rokov za predpokladu, čo ste vybranej dobre fungujúcej spoločnosti so silnými financiami a históriou postupov riadenia akcionárov-friendly.
To je spôsob, ako skutočné bohatstvo je postavený na akciovom trhu pre vonkajšie, pasívne investorov. To je ako:
- Údržbári zarábať v blízkosti minimálnej mzdy, ako Ronald Read, nazhromaždiť viac ako 8.000.000 $ vo svojom portfóliu;
- Muž menom Lewis David Zagor, žije v malom byte v New Yorku, nazhromaždil $ 18.000.000;
- Attorney Jack MacDonald karta 188 miliónov $;
- Dôchodcovia IRS agenta Anne Scheiber postavená jej $ 22.000.000 portfólia (To bolo v roku 1995, kedy zomrela Po očistení o infláciu, je to ekvivalent vo výške $ 63.250.000 + na začiatku roka 2016.);
- Dôchodcovia sekretárka Grace sa Gröner postavená jej $ 7.000.000 akciové portfólio;
- Ovčí farmy v blízkosti Kansas City nahromadené milióny a milióny dolárov, čo ani jeho deti nevedeli existoval.
Dokonca úspešný, high-profil investorov, ako je Warren Buffett a Charlie Munger urobil väčšinu svojich peňazí na zásoby a podniky, ktoré sa konalo na 25+, 50+, dokonca aj roky.
Napriek tomu mnohí noví investori nechápu skutočné Mechanici za zarábaní peňazí zo zásob; kde bohatstvo v skutočnosti pochádza a ako celý proces funguje. Ak ste strávili veľa času na webe, uvidíte, že sme sa poskytovať prostriedky na niektoré docela pokročilá témy – Finančná analýza, finančné ukazovatele, dane z kapitálových výnosov stratégií, len aby sme vymenovali aspoň niektoré, ale to je dôležitá vec upratať takže chytiť horúcu kávu, dostať pohodlne vo svojom obľúbenom kresle čítania, a dovoľte mi, aby som vás prejsť Zjednodušená verzia toho, ako spolu celý obraz zmestí.
Zarábaní peňazí zo zásob začína tým, že kúpi vlastníctvo v reálnych prevádzkových Business
Keď si kúpite podiel akcií, kupujete kus spoločnosti. Predstavme si, že Harrison Fudge Company, fiktívne firma, má tržby vo výške $ 10,000,000 a čistý zisk vo výške $ 1,000,000.
Ak chcete získať peniaze na expanziu, zakladatelia spoločnosti priblížil investičná banka musela predať akcie verejnosti v primárnej verejnej ponuke alebo IPO. Mohli by povedal: “Dobre, my si nemyslím, že vaša rýchlosť rastu je skvelé, takže sa budeme cenovú to, aby budúci investori bude zarábať 9% svojich investícií a navyše bez ohľadu na rast generovanie … ktoré vyjde na zhruba 11.000.000 $ + hodnota pre celú spoločnosť ($ 11 miliónov deleno 1 milión dolárov z príjmov = 9% návratnosť čistých na počiatočnú investíciu.) “Teraz budeme predpokladať, že zakladatelia vypredané úplne namiesto vydávania akcií pre verejnosť
Upisovateľov mohol povedať: “Viete, chceme zásoby predávať za $ 25 za akciu, pretože to vyzerá, cenovo dostupné, takže budeme znížiť spoločnosť do 440,000 kusov, alebo podiely na akciu (440.000 akcií x $ 25 = $ 11.000.000.) Že znamená to, že každý “kus” alebo podiel akcií má nárok na $ 2,72 z zisku ($ 1,000,000 zisku ÷ 440,000 akcií = 2,72 $ na akciu). Tento údaj je známy ako základná EPS (skratka pre zisk na akciu). inými slovami, keď kupujete podiel Harrison Fudge firmy, kupujete právo na svojich porovnateľných ziskov.
Bol ste získať 100 akcií za $ 2,500, mali by ste byť nákup $ 272 ročného zisku a navyše bez ohľadu na budúci rast (alebo straty) spoločnosť vytvorila. Ak ste si mysleli, že nové vedenie môže spôsobiť predajné fušovať k explózii, takže vaše pomerné zisky by 5x vyššie počas niekoľkých rokov, potom by to byť veľmi atraktívne investíciu.
Koľko peňazí budete robiť zo zásob bude závisieť na tom, ako manažment a predstavenstvo spoločnosti rozdeliť svoj kapitál
Čo kalí up situácii je to, že nemáte skutočne vidieť, že $ 2,72 v zisku, ktorý patrí k vám. Namiesto toho, manažment a predstavenstvo má niekoľko možností, ktoré majú k dispozícii, ktoré budú rozhodovať o úspechu vašich podnikov do značnej miery:
- To vám môže poslať hotovostné dividendy pre určitú časť alebo celok vášho zisku. To je jeden spôsob, ako “návrat kapitálu akcionárom.” Dalo by sa buď použiť túto hotovosť na nákup ďalších akcií, alebo ísť minúť akýmkoľvek spôsobom uznáte za vhodné.
- To môže odkúpiť akcie na voľnom trhu a zničiť ich. Pre veľký vysvetlenie, ako to môže urobiť veľmi, veľmi bohatá v dlhodobom horizonte, čítať Sklad Kúpim Backs: zlatá vajcia akcionára hodnoty.
- Je možné investovať finančné prostriedky do budúceho rastu tým, že stavia väčšie továrne, obchody, prenájom viac zamestnancov, zvýšenie reklama, alebo ľubovoľný počet ďalších kapitálových výdavkov, ktoré by mali zvýšiť zisky. Niekedy to môže zahŕňať vyhľadávanie akvizícií a fúzií.
- To môže posilniť súvahu o znížení dlhu alebo vybudovanie likvidné aktíva.
Ktoré je najlepšie pre vás ako vlastník? To záleží úplne na rýchlosti riadenia návratov môžu získať reinvestujú svoje peniaze. Pokiaľ máte fenomenálny podnikania – myslím, Microsoft alebo Wal-Mart v prvých dňoch, keď boli obaja nepatrný zlomok svojej súčasnej veľkosti – vyplácať žiadnu dividendu v hotovosti, je pravdepodobné, že bolo chybou, pretože tieto finančné prostriedky by mohli byť opätovne investované vo zvýšenej miere , Tam boli skutočne časy počas prvého desaťročia po Wal-Mart išiel verejnosť, že získal viac ako 60% z vlastného kapitálu. To je neuveriteľné. (Pozrite sa na DuPont desegregáciu ROE na jednoduchý spôsob, ako pochopiť, čo to znamená.) Tieto druhy sa vráti zvyčajne existujú len v rozprávkach ešte pod vedením Sama Waltona, maloobchodník Bentonville-založený bol schopný vytiahnuť ho a zarábajú veľa spolupracovníkov, vodiči kamiónov a mimo akcionárov bohatých v tomto procese.
Berkshire Hathaway vypláca žiadne peňažné dividendy, zatiaľ čo US Bancorp sa rozhodol vrátiť viac 80% kapitálu akcionárom vo forme dividend a nutnosti buy chrbtom každý rok. Cez tieto rozdiely, obaja majú potenciál byť veľmi zaujímavé podniky za správnu cenu (a to najmä ak si dávať pozor na umiestnenie aktív) za predpokladu, že obchod za správnu cenu; napr rozumný dividenda upraviť pomer PEG. Osobne vlastniť obe tieto spoločnosti k dobe, keď tento článok bol publikovaný a ja by som byť narušená v prípade USB začali sa riadi rovnakými postupmi prideľovania kapitálu sú Berkshire, pretože nemá rovnaké možnosti sú k dispozícii na to ako dôsledku toho, že zákaz na mieste pre bankový holding spoločností.
Nakoniec nejaké peniaze zarobiť z vlastných akcií príde na Ruka zložka celkového návratnosti, vrátane kapitálových ziskov a dividend
Teraz, keď vidíte to, že je ľahké pochopiť, že váš majetok je postavená predovšetkým z:
- Zvýšenie ceny akcií. V dlhodobom horizonte, to je výsledok na trhu oceňovanie zvýšil zisk v dôsledku expanzie obchodných alebo odkúpenie vlastných akcií, ktoré tvoria každá akcie predstavujú väčšiu zodpovednosť v podnikaní. Inými slovami, v prípade, že obchod s burze cenu $ 10 vzrástol o 20% po dobu 10 rokov kombináciou expanzných a odkúpenie vlastných akcií, by malo byť takmer $ 620 za akciu počas desiatich rokov v dôsledku týchto síl predpokladu Wall Street zachováva rovnakú cenu -to-zisk pomer.
- Dividendy. Ak sú príjmy vyplácané na vás v podobe dividend, v skutočnosti získať hotovosť prostredníctvom šeku poštou, priamy vklad do maklérskej účet, bežný účet, alebo sporiaci účet, alebo vo forme ďalších podielov reinvestovaných vaším menom , Prípadne môžete darovať, minúť, alebo hromadí tieto dividendy v hotovosti.
Občas, pri trhových bublín, môžete mať príležitosť, aby zisk z predaja niekoho dlhšie ako spoločnosť stojí. V dlhodobom horizonte sa však vracia investora sú neoddeliteľne viazané na podkladových ziskov z prevádzky podnikov, ktoré on alebo ona vlastné.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.