Za významnú menšinu investorov, ktorých cieľom budovanie investičného portfólia nie je jednoducho dosiahnuť finančnú nezávislosť, ale skôr, ako zbohatnúť; mať dosť peňazí, aby nič robiť, čo chcú, kedykoľvek chcú, a zároveň vytvoriť generačných prevodov aktív prostredníctvom štruktúr, ako sú trustové fondy a rodinných komanditných spoločností, aby ich deti, vnúčatá, a v niektorých prípadoch aj pravnúčatá, užívať bohatstvo či bohatstvo zo zásob , dlhopisy, nehnuteľnosti, súkromné prevádzkové podniky, ako aj ostatných aktív rozptýlené v rodokmeni.
Nie je to ľahká úloha, ale to je jedno, že milióny ľudí dosiahli.
Jadrom procesu bohatnú zo svojho investičného portfólia je generovanie príjmov; v skutočnosti zarábaní peňazí, uvedenie, že peniaze na prácu v ďalších výrobných aktív, teda rovnako ako v pokynoch na fľašu šampónu, “pranie. opláchnuť. Repeat.” Vzhľadom k tomu dosť času, sila zloženie funguje svoje čaro a čoskoro vaše peniaze robí viac peňazí, než ste si kedy predstavoval. V tomto článku sa budeme mať akúsi široko pojaté, akademický pohľad na rôznych mechanizmov, ktorými portfólia generuje prebytok hotovosti pre vlastníkov kapitálu tešiť.
Table of Contents
- 1 # 1: Získajte úrokový výnos o peniazoch požičiaš
- 2 # 2: zhromažďovať hotovostných dividend z podnikov vlastníte úplne alebo čiastočne
- 3 # 3: vlastnú firmu, ktorá rastie, nechajte ju reinvestovať zisk pre vás, a potom predať vklad za vyššiu cenu, ako ste zaplatili
- 4 # 4: Vlastné niečo hodnotné (Like Real Estate), roztrhal ich na niekoho, kto potrebuje alebo chce to výmenou za hotovosť
# 1: Získajte úrokový výnos o peniazoch požičiaš
Niektorí investori požičiavajú peniaze priamo. Jeden z mojich babičiek strávil roky budovanie svoje úspory hniezdo vajec a potom, pred desiatimi alebo dvoma rokmi, začal priamo upisovaním hypotéky do vysoko rizikových dlžníkov, zabezpečenie zmenky danú nehnuteľností, často za ceny okolo 13% ročne.
Len prevádzkovaný v malom rozsahu obcí a miest, s ktorým bol oboznámený už viac ako 70 rokov. V mnohých prípadoch by to buď predávať zmenky voči bankám, akonáhle história platba bola stanovená alebo ona by si refinancované z obchodu, akonáhle kupujúci bol schopný kvalifikovať pre tradičné hypotéky.
V skutočnosti, ona bola “prenájom” svoje peniaze ľuďom, ktorí ju potrebných ku kúpe domov. Ovládla jej riziká a udržiavať dostatočne veľké portfólio týchto vlastností, že keď jeden z nich nevyhnutne išiel do uzavretia trhu, ktorý sa stal sa čas od času, keď tvárou v tvár žiadne ťažkosti, kým nebol dokončený proces.
Ostatné investori radšej investovať do dlhopisov emitovaných orgány miestnej správy, korporácie, alebo iných subjektov. Títo emitenti dlhopisov potom použiť peniaze získané stavať továrne, školy, nemocnice, policajné stanice, expandovať na nové trhy, spustiť reklamné kampane alebo čokoľvek iné účely boli uvedené v väzba ponúkajúce prospekte. Ak všetko pôjde dobre, majiteľ dlhopisu dostane šeky úrokový výnos sa v e-maile – alebo, v týchto dňoch, ako je častejší prípad, priamo uložený do maklérskej účet alebo globálneho účtu úschovy – kým väzba zreje, pričom v tomto okamihu celú históriu istina sa spláca a väzba prestáva existovať.
# 2: zhromažďovať hotovostných dividend z podnikov vlastníte úplne alebo čiastočne
Keď si kúpite podnikania, či už hovoríme o rohový drogérii alebo kus oveľa väčšieho konglomerátu, ako je podiel akcií v Berkshire Hathaway, United Technologies, alebo General Electric, máte šancu zbierať peňažné dividendy.
Tieto peniaze predstavujú časť zisku, ktorý predstavenstvo spoločnosti rozhoduje na e-mail von majiteľom na základe ich celkového podielu v podniku. Čím viac vlastného kapitálu (vlastníctva), ktoré majú a / alebo väčší zisk firma vyrába, tým vyššie dividendy by mohli byť.
Ako augusta 2016, podiel McDonald Corporation, najväčší svetový reťazec reštaurácií, zaplatí $ 3,56 v hotovosti dividendy za rok. Ak vlastníte 100 akcií, dostanete $ 356. Ak vlastníte 1.000.000 akcií, budete dostávať $ 3.560.000. Tieto kontroly objaví bez ohľadu na to, či akcie zvýšila alebo znížila hodnotu za rok, pretože sú financované operatívne výsledky samotnej spoločnosti; peňažné vytváraný zhromažďovaním príjmy z franšízy predávať cheeseburgery, hranolky, čokoládové koktaily, kuracie nugety, jablčné koláče, raňajky sendviče a káva.
Dokonca aj keď sa firma potýka čelí protivetre, firma McDonald je sám o sebe dosť úspešná, že dividenda sa podstatne zvýšil v priebehu rokov, desaťročia, a generácií. To bol hlavný bohatstvo budovanie sily pre tých, ktorí vlastnia časť globálneho impéria a chcú zbohatnúť. V skutočnosti, pretože McDonald prvý vyplatila dividendu celú cestu späť v roku 1976, sa zvýšila na výplatu každý rok, a to bez výnimky, v súhrnných sadzieb, ktoré úplne trpaslík inflácie. V posledných 15 až 20 rokov ukazujú vzor. Pri pohľade na maximálnu lehote nájdeme na nedávnom Value Line Investment Survey slzný listu, v roku 1999, jedna akcia McDonald vyplatila dividendu vo výške $ 0.20. V tomto roku, ako už viete, je miera dividenda je 3,56 $. To je nárast 17.8x, alebo zložené ročná miera vzrástla o 19,72%. Ste nemusel robiť nič okrem zavesiť na vašej skladom a vy sa sprchovali s viacerými hotovosti každý rok.
# 3: vlastnú firmu, ktorá rastie, nechajte ju reinvestovať zisk pre vás, a potom predať vklad za vyššiu cenu, ako ste zaplatili
Pri kúpe aktíva za jednu cenu a predať za vyššiu cenu, zisk je nazývaný kapitálový zisk. Vlastníci firiem môžu často si tento výsledok tým, že zisk vytvorený zo spoločnosti a reinvestovanie do rastu, takže budúce zisky sú vyššie. Pre ilustráciu môže pomôcť. Predstavte si, že ste vlastnil hotel a neustále orať svoj zisk späť do budovy hotely ďalších. Dvadsaťpäť rokov prejsť. Ak ste sa podarilo svoju alokáciu kapitálu múdro a samotné firmy sú vysoko kvalitné (budete robiť dobrú prácu s obsadzovaním izby, váš tím vie, ako ísť do spoločnosti a prebudiť podnikanie získať špeciálne rezervácie udalosti, ste zbehlí v predávať lepšie služby získať viac z každého hosťa, atď), budete pravdepodobne bude dostávať oveľa vyššiu cenu, než je súčet celkových ziskov ste reinvestované keď idete predať svoj podiel. To sa deje preto, že vlastný kapitál, ktorý predávate má väčšiu hodnotu; ďalšie budovy, väčšie príjmy, a viac zisku. Je to podobný pečenie torty; vajcia, múka, cukor, olej a ďalšie prísady, tvorí niečo oveľa pôsobivejšie než súčet jednotlivých častí.
Je dôležité, aby ste pochopili, kapitálových ziskov a dividend v hotovosti sa vzájomne nevylučujú. V skutočnosti, že takmer vždy ísť ruka v ruke, akonáhle spoločnosť je dobre zavedené a výnosné. Niektoré z najúspešnejších firiem v histórii tiež ich akcionári bohatí, pretože obe vzrástli v hodnote a za predpokladu, prúd príjmov vyplatených akcionárom. Napríklad $ 10,000 investície do Wal-Mart v dobe svojej primárnej emisie akcií v roku 1970, je v hodnote viac ako 10.000.000 $ medzi reinvestované hotovostných dividend a rast hodnoty podniku ako obchody váľa po celej Amerike. Jeden podiel The Coca-Cola Company kúpil za $ 40 pri jeho počiatočnú verejnú ponuku v roku 1919, s dividendami reinvestovaných, je teraz v hodnote viac ako 15.000.000 $.
Tieto spoločnosti si zachovala veľa zo svojich príjmov a majetkového zabezpečenie rastu. Že rast sa miera dividendu zvýšiť každý rok rovnako. Keď sa pozriete na obe tieto veci dohromady – kapitálové zisky a príjmy z dividend – to sa nazýva celkový výnos.
# 4: Vlastné niečo hodnotné (Like Real Estate), roztrhal ich na niekoho, kto potrebuje alebo chce to výmenou za hotovosť
K dispozícii je veľká výhoda pre zarábaní peňazí z tohto typu investícií, a to má čo do činenia s daňami. V čase, keď tento článok bol publikovaný v roku 2016, ak ste bežný investor, pravdepodobne nebude musieť platiť 15,3% dane na samostatnú zárobkovú na príjmy z prenájmu, ktoré majiteľ malej firmy by mali platiť. To znamená, že pasívny príjem zarobené z tohto zdroja by mohlo mať za následok viac peňazí pobytu vo vrecku miesto ísť do vlády. Raz som napísal o mužovi, ja viem, kto má čisté imanie niekoľkých miliónov dolárov a platí len veľmi málo daní v dôsledku svojich investičných stratégií, z ktorých časť súčasťou nákupu inštitucionálnych budov a ich prenájom. To môže byť inteligentný spôsob, ako zbohatnúť, a mnoho ľudí urobil práve to, že sa vlastníctvo podklady vyvinula, získali, nahromadené, a živil v priebehu času.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.