Po celé roky, investori bolo povedané, že zásoby boli najlepší prostriedok pre dlhodobé sporenie, a to sentiment pretrváva dnes aj v nadväznosti na dvoch dopravných nehôd na trhu doteraz v tisícročí. Ale tí, ktorí bagatelizovať úlohu dlhopisov môže byť prídu o významné príležitosti. V skutočnosti, dlhopisy sú rovnako dôležité dnes ako kedykoľvek predtým. Tu je stručný prehľad o štyroch dôležitých dôvodov, aby zvážila pridelenie do dlhopisov:
Table of Contents
príjem
Zatiaľ čo mnoho investícií poskytnúť určitú formu príjmu, dlhopisy majú tendenciu ponúkať najvyššiu a najspoľahlivejšie zdroje príjmov. Dokonca aj v čase, keď prevažujúci sadzby sú nízke, stále existuje veľa možností (napríklad dlhopisov s vysokým výnosom a dlhopisov na rozvíjajúcich sa trhov), ktoré investori môžu použiť ku konštrukcii portfólia, ktorá bude vyhovovať ich potrebám z príjmu. Najdôležitejšie však je, diverzifikované portfólio väzba môže poskytnúť slušné výnosy s nižším stupňom volatility ako akcií, a s vyššími výnosmi ako fondy peňažného trhu alebo bankových nástrojov. Dlhopisy sú teda populárne voľbou pre tých, ktorí potrebujú žiť z ich príjmov z kapitálového majetku.
diverzifikácia
Takmer každý investor počul frázu “Nevkladajte vajcia do jedného košíka.” Môže to byť klišé, ale jeho časom preverené múdrosti však. V priebehu doby, väčšia diverzifikácia môže poskytnúť investorom lepšie návratnosti rizikovo vážených (inými slovami, množstvo vratného vzhľadom na výšku rizika) ako portfólia s užším zameraním.
Ešte dôležitejšie je, môže väzby pomáhajú znížiť volatilitu – a uchovanie kapitálu – pre investorov v priebehu doby, kedy je na ktoré sa akciový trh.
Ochrana Principal
Fixné investície príjmy sú veľmi užitočné pre ľudí, blíži k bodu, kedy budú musieť použiť peniaze, ktoré investovali – napríklad investor do piatich rokov po odchode do dôchodku, alebo niekto, kto potrebuje preniknúť ich dieťaťa vysokoškolský fond na zaplatenie školy.
Do vypredania zásob môžu zažiť veľké volatility v krátkom období – napríklad havárie 2001-2002 alebo finančnej krízy v roku 2008 – diverzifikované portfólio väzba je oveľa menej pravdepodobné, že trpí veľké straty v krátkom období. Výsledkom je, že investori často zvýšiť ich pridelenie s pevným výnosom, a znížiť ich pridelenie akcií, ako sa pohybujú bližšie k svojmu cieľu.
Potenciálne daňové výhody
Určité typy väzieb môže byť užitočná aj pre tých, ktorí potrebujú znížiť svoje daňové zaťaženie. Kým výnosy z bankových nástrojov, väčšina fondy peňažného trhu a akcie sú zdaniteľné, pokiaľ nie je držaný na účte daňového-odložená, úroky z komunálnych dlhopisov je bez dane na federálnej úrovni a pre investorov, ktorí vlastnia komunálnych dlhopisov vydanú stav, v ktorom sú umiestnené, na úrovni štátu i. Okrem toho výnosy z amerických štátnych dlhopisov je oslobodené od dane na štátnej a miestnej úrovni. Aj keď to nie je vždy múdre investovať do cenných papierov daňovo zvýhodnený, a to najmä pre investorov v nižších daňových pásiem, pevná vesmír príjem ponúka celý rad vozidiel, investori môžu použiť, aby sa minimalizovalo ich daňové zaťaženie.
Spodný riadok
Bonds nerobia za zaujímavý rozhovor na večierkoch, a oni nedostávajú pomernej pokrytie v tlači v porovnaní s populáciou finančné.
Napriek tomu väzby môžu slúžiť široké spektrum použitia, pre investorov všetkého druhu.
Disclaimer : Informácie na tejto stránke sú poskytované len na účely diskusie, a nemali by sa chápať ako investičné poradenstvo. Za žiadnych okolností sa tieto informácie predstavujú odporúčania na nákup alebo predaj cenných papierov. Hovoriť s finančným poradcom a daňového poradcu, ako budete investovať.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.