Table of Contents
- 1 Krátky Úvod do Dividend Investovanie pre začiatočníkov
- 1.1 Základy Dividend Investovanie do stratégií Pozrite sa na bezpečnosť v jej vyplatenie
- 1.2 Dobrý Dividenda Investície Stratégia sa zamerali buď na vysokej dividendový výnos alebo High Dividend Growth Rate prístupu
- 1.3 Inteligentné Dividend Investori štruktúrovať svoje účty Takže Dividendový výnos je spôsobilý a Not Collected vytvorenie rozpätie účet
- 1.4 Aké typy investorov Preferujem Dividend Investing?
Krátky Úvod do Dividend Investovanie pre začiatočníkov
Dividenda investovania je jedným z mojich obľúbených tém investujúce diskutovať. Možno ste sa dozvedeli, že spoločnosť je rozdelená na podiely na akciu, a niekedy sa predstavenstvo rozhodne rozdeliť časť zisku zarobil obchodu medzi jednotlivými akcionármi a pošlite im šek (presnejšie v týchto dňoch, zaslať priamy vklad na ich účet maklérskej alebo iného investičného účtu, ako Roth IRA), pre ich zníženie týchto príjmov.
Napríklad v prípade, že podnik zarobil 100 miliónov $ v zisku po zdanení, predstavenstvo môže rozhodnúť vyplatiť $ 50 miliónov na dividendách a reinvestovať druhý 50 miliónov $ do expanzie, znižovania dlhu, výskum, alebo zavedenie nového produktu.
Ak je populácia zaplatí $ 1 dividendu a môžete si kúpiť akcie za $ 20 každý prostredníctvom svojho akciový maklér, akcie sa hovorí, že 5% dividendový výnos, pretože to je ekvivalentná úroková sadzba ste zarábať na svoje peniaze [$ 1 dividenda deleno $ 20 cena akcií = 0,05 alebo 5%]. To znamená, že ak ste sa investovať $ 1,000,000 do akcií dividendových s 5% dividendový výnosy, mali by ste získať $ 50.000 e-mailu, alebo priame uložené na sporiaci účet alebo bežný účet.
Základy Dividend Investovanie do stratégií Pozrite sa na bezpečnosť v jej vyplatenie
Dobré dividendové investori majú tendenciu pozerať sa na niekoľko vecí, vo svojej obľúbenej dividendových akcií.
Po prvé, chcú bezpečnosť dividend.
Toto sa meria v prvom rade tým, že pomer krytia dividenda. Ak je spoločnosť zarobí $ 100 milióny a vypláca $ 30 miliónov na dividendách, dividenda by mohla byť bezpečnejšie, než keby bola spoločnosť vyplatenie 90 miliónov $ na dividendách. V druhom prípade, ak je zisk klesol o 10%, nebolo by odišiel do vedenia používať žiadny vankúš.
Ako veľmi všeobecné pravidlo, že rozhodne nie je použiteľný vo všetkých prípadoch, ale napriek tomu stojí za to vedieť ako druh kontroly first-pass, investori dividend nemajú radi videli viac ako 60% ziskov vyplácaných vo forme dividend.
Pri premýšľaní o bezpečnosti dividendy, je dôležité nebyť klamaný do falošného pocitu komfortu strany nízkym pomerom výplate dividend. Ako jeden slávny investor poznamenal, že nezáleží na tom, ako dobre sa čísla vyzerajú, ak ste analýze jedinou elektráreň v New Orleans, pretože tam je obrovský geografický riziko. Strašná nízku pravdepodobnosť, hurikán, ktorý zasiahne tak akurát môže zničiť celú vec von. Stabilita príjmov a cash flow, inými slovami, je rovnako dôležité. Čím viac stabilný peňazí prichádzať pokryť dividendu, tým vyššia je pomer výplaty môže byť, bez toho aby dochádzalo príliš veľa starostí.
Dobrý Dividenda Investície Stratégia sa zamerali buď na vysokej dividendový výnos alebo High Dividend Growth Rate prístupu
Ďalej, dobré dividend investori majú tendenciu sústrediť sa na oboch medzí prístupu vysokým dividendovým alebo stratégie rýchlosti rastu vysoké dividendy. Oba slúžia rôzne úlohy v rôznych portfólií a majú svojich prívržencov. Skoršie výsledky vo veľkých peňažných príjmoch podnikom , často od pomaly rastúcich spoločností, ktoré majú malé použitie pre obscénne množstvo peňažného toku produkovaného takže väčšinou dostane poslal von z dverí, zatiaľ čo druhý kúpou spoločnosti, ktoré by mohli platiť oveľa nižšie than- priemerná dividendy ktorý sa však, že rastú tak rýchlo, päť alebo desať rokov po ceste, je absolútna sumy dolára zhromaždené zo stávke sú rovnaké alebo oveľa vyššie, než aké by boli prijaté s použitím alternatívnej výnos prístup vysoké dividendy.
Dokonalým príkladom z histórie kapitálového trhu je Wal-Mart Stores, Inc. Počas svojej expanznej fáze, obchodované ako taký vysoký pomer ceny k zisku, že dividendový výnos vyzeral trochu patetické. Zatiaľ, nové obchody boli otvorení tak rýchlo, a na akciu sumy dividend zvyšuje tak rýchlo, ako je zisk stúpal stále vyššie, že kúpiť a držať pozície by vás premenil z dividend milionár v čase.
Samozrejme, že vo výnimočných situáciách, keď všetky hviezdy zladiť a svet sa rozpadá, môžete občas dostať i – neuveriteľne vysoká aktuálne dividendový výnos a takmer určite vysokú budúce tempo rastu dividend, akonáhle sa ekonomika už obnovený. Keď sa situácia ako sa to stalo, keď nie sú bez rizika a v niektorých prípadoch značné riziko, že držať potenciál značných neočakávaných budúce pasívny príjem.
To je dôvod, prečo niektoré správcovské spoločnosti sa špecializujú na dividendu investovania stratégií.
Inteligentné Dividend Investori štruktúrovať svoje účty Takže Dividendový výnos je spôsobilý a Not Collected vytvorenie rozpätie účet
Po prvé, poďme hovoriť o kvalifikované dividendy. Kvalifikovaní dividendy jedným z tých viacerých ezoterických oblasti daňového väčšina ľudí nezaujíma, ale všetko ostatné rovnaké, ak ste investovať do väčšiny účtov, budete chcieť vaše dividendy, aby bol “kvalifikovaný”. Tieto pravidlá sú zložité, takže nebudeme dostať do nich, ale všetko ostatné rovnaké, je to zlý nápad, aby obchodovať s akciami dividend, ak ste po dividendových príjmov. Dôvod? Dividendové akcie držané na krátku dobu nedostanú výhodu nízke dane z dividend sadzieb. Vláda chce povzbudiť ľudí, aby boli dlhodobí investori, takže ponúka významné stimuly pre držanie svoje akcie.
Ďalej si musíme pohovoriť o jednom z skrytých rizík investovania prostredníctvom účtu marží namiesto peňažný účet. Ak držíte akcie dividendy na účte marží, je teoreticky možné, váš broker bude mať podiel zásob, ktorý vlastníte a požičiavať je na obchodníkov, ktorí chcú, aby krátke zásob. Títo obchodníci, ktorí budú mať predané zásoby ste sa konalo vo vašom účte, bez toho aby ste o tom vedeli, zodpovedajú za to na vás žiadne dividendy, ktoré ste vynechal, pretože nechcete, vlastne drží akcie v okamihu, aj keď si myslíte, robiť, a váš výpis z účtu ukazuje, že robíte. Peniaze pochádza zo svojho účtu, tak dlho, ako to udržať svoje krátke pozície otvorené a dostanete kauciu vo výške, čo by ste dostali v skutočnej výnosy z dividend. Keď sa to stane, pretože to nie je v skutočnosti príjem z dividend, ktoré ste dostali, nechcete dostať na liečbu príjem ako kvalifikovaný výnosy z dividend. Čo znamená, že namiesto platenia dane z dividend nízku mieru, budete musieť zaplatiť svoje osobné sadzby dane z príjmov, ktoré v niektorých prípadoch by mohlo byť zhruba dvojnásobok toho, čo by ste si inak museli zaplatiť.
Riešenie je jednoduché. Nebudú kupovať akcie cez maržových účtov. Nielen, že sa vyhnete riziku rehypothecation, ale už nikdy nebudete musieť starať o výzvam na úhradu. Čo sa ti nepáči? Iste, môže to byť o niečo menej pohodlné čaká na vysporiadanie obchodu, aby si svoje peniaze na základe predaja tovaru, ale koho to zaujíma? Ak ste rezanie to tak blízko, vaše peniaze by nemali byť investované na akciovom trhu, tak ako tak. V skutočnosti, viete, že som silným zástancom, že by ste nikdy nemali investovať peniaze, ktoré nemajú v úmysle držať zaparkované po dobu najmenej piatich rokov. V opačnom prípade, že ste sa zavádzajú zmysluplné prvok hazardných hier do toho, čo by inak mohli byť inteligentný akvizície.
Aké typy investorov Preferujem Dividend Investing?
Existuje mnoho rôznych typov investorov, ktorí dávajú prednosť investovania stratégiu dividend. Pre niektorých to je viscerálny, gut-level vec. Môžete vidieť peniaze, ktoré prichádza do svojich účtov a dorazí v poštovej schránke. Kým kontroly a vklady držať stále väčšie v priebehu času, je všetko v poriadku. Pre iných je to pragmatický problém. Ak ste v dôchodku a potrebujú peniaze na zaplatenie vašich účtov, všetky budúci rast vo svete nerobí vám veľa dobré, a to najmä v prípade, že svet sa rúca a akcie klesajú. Posledná vec, ktorú chcete urobiť, je byť nútený predať svoje vlastníctvo za cenu, viete, je výrazne podhodnotená, dividenda dáva vám schopnosť držať ďalej cez drsné časy.
Konzervatívny investori uprednostňujú dividendy, pretože existuje mnoho dôkazov, že ako trieda , dividendové akcie oveľa lepšie v priebehu času. Existuje niekoľko dôvodov, čo je pravdepodobne stane. Na jednej strane, keď firma posiela preplatiť von, buď nemá peniaze, alebo to tak nie je. Firmy, ktoré platia stabilné a rastúce dividendy, ako skupina, majú nižšie takzvané “časového rozlíšenia” vo vzťahu k cash flow v porovnaní so spoločnosťami, ktoré neplatí dividendu. Ako ste sa viac pokročilý investor, ktorý bude nesmierne dôležitý koncept, aby ste pochopili. Existujú nejaké teórie, že založenie spoločnosti dividendovú politiku riadenia zaisťuje, aby bolo viac selektívne pri akvizíciách a politiky prideľovania kapitálu, čo vedie k celkovo vyššiu návratnosť investícií.
Na druhej strane, to je tiež možné, že skutočnosť, dividendové akcie majú tendenciu klesať menej v porovnaní s populáciou rastových v medvedích trhoch hrá dôležitú úlohu v udržiavaní trhovej kapitalizácie firmy je natoľko vysoká, že môže kliknúť na majetkové a / alebo dlhové trhy v čase, stresu, čo umožňuje, aby sa zabránilo zriedenie pre akcionárov a prežiť získať oslabené konkurentmi. All pravdepodobne hrajú úlohu v rôznej miere v rôznych časoch pre rôzne spoločnosti v rôznych sektorov a odvetví.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.