Table of Contents
Sprievodca pre začiatočníkov k jednému z najstarších a najpopulárnejších investičných techník
Pravdepodobne ste počuli o investovanie stratégie dividendové – nákup akcií spoločností, ktoré platia dobré a kvalitné dividendy a sedí na zber šeky poštou alebo prostredníctvom priameho vkladu na váš účet maklérskej, ako si žiť svoj pasívny príjem. Vedeli ste, že existuje osobitná podmnožina investorov dividend, ktorí praktizujú niečo známy ako dividenda rastu investovania stratégie? Je to jedinečné twist na prastaré túžby byť na prijímacom konci toku peňazí, ktoré môže priniesť veľa bohatstva pre svoju rodinu v prípade správne pochopený, zvládnuté a popravený.
Aj keď sa líši od lekára, podstata prístupu rastu dividenda tendenciu zahŕňať nejakú kombináciu z nasledujúcich spôsobov:
- Buduje zbierku veľkých firiem, ktoré zvyšujú svoje dividendy vo výške rovnajúcej sa alebo podstatne prevyšujúci infláciu každý rok.
- Lipnutie na pozíciách pre dlhú dobu, často desiatky rokov, aby využili odložené dane, pretože umožňuje viac kapitálu bude pracovať pre vás, čo znamená, že viac dividendy je odčerpávaná pre vašu rodinu.
- Diverzifikácia naprieč jednotlivými odvetviami priemyslu, takže dividenda prúd nie je príliš závislý na jedinú oblasť ekonomiky, ako je olej, bankovníctva či banského.
- Uistite sa, že rast dividend je financovaná vyššími úrovňami skutočného základného zisku, nie je stále sa rozširujúce dlh.
- Vlastniť zbierku akcií z rôznych krajín, takže budete zbierať dividendy vo viacerých menách znížiť závislosť na jedinom vlády.
Ak potrebujete vizuálny obraz toho, čo dobrý rast dividend stock vyzerá, pozrite sa na švajčiarskej potravinársky gigant Nestlé, ktoré sa v priebehu niekoľkých posledných zvýšila svoju dividendu v hotovosti od 0,10 CHF na akciu na 2,30 CHF na akciu (od októbra 2017) desaťročia. Investor, ktorý nikdy kúpil jeden ďalší podiel akcií za prvý nákup doslova mal čoraz väčšie sumy peňazí udelené na neho zo svojho podielu na kávu, čaj, čokoláda, mrazené pizze, zmrzliny, detskú výživu, obilnín, šumivé voda a krmivo pre mačky predáva v takmer každej krajine na zemi.
Je to krásne pozerať. Je to jeden z dôvodov, prečo som skoro vždy čistý kupujúci Nestlé a plne očakávajú, chýbajúce nepredvídaných okolností, že môj manžel a ja sa jedného dňa opustiť tie isté akcie na deti našich detí do trustového fondu, ktorý zakazuje ich predaj.
Zoberme si niekoľko okamihov diskutovať niektoré z viac zaujímavých aspektov dividendový rast investori zamestnávajú.
Ísť pre najväčšie prúdom čistej súčasnej hodnoty Dividendy
Predstavte si, že máte na výber medzi nákupom dvoch rôznych populácií. Ktoré by ste radšej pre svoje investičné portfólio?
- Reklamné A má dividendový výnos 3,00%. Predstavenstvo historicky zvýšila dividendu o 5% ročne a pomer výplatné v súčasnej dobe činí 60%.
- Reklamná B má dividendový výnos 0,50%. Firma rýchlo rastie do tej miery, že 20% + skoky v rozriedený zisk na akciu neboli nezvyčajné v priebehu posledných piatich rokov. Dividenda je takmer vždy zodpovedajúcim spôsobom zvýši. Akcie v súčasnej dobe má pomer výplaty dividend vo výške 10%.
Ak sa budete držať investovania stratégiu rastu dividend, budete pravdepodobne sa rozhodnúť pre Stock B, za inak rovnakých podmienok. To môže vyzerať ako pult-intuitívne, ale budete skončiť preplatenie väčšiu súhrnné kontroly dividend tým, že vlastné to, ako budete skladovať za predpokladu, že rast môže byť zachovaná po dobu dostatočne dlhú časovom úseku.
Ako výstup zisku a dividend sa zvyšuje spolu s ziskov svoje štarty výnos-on-cenu predbehnúť pomalšie rastúca spoločnosť. Príde okamih, kedy je jadro podnikania dosiahne svoj plný potenciál, a veľa z prebytku generované každý rok nemôže byť inteligentne reinvestuje. Keď tá chvíľa príde, má akcionár ekologické nakladanie vrátiť prebytok peňazí majiteľom zapnutím čapy a preprava finančných prostriedkov z dverí v podobe dividend alebo akciovej buy chrbte.
Historicky, podniky, ako je McDonald a Wal-Mart poskytujú vynikajúcu prípadové štúdie. V prvých rokoch, kedy boli tieto firmy pochodujúcich po celých Spojených štátoch (a neskôr, svet), je dividenda výnosy neboli príliš vysoké. Avšak, mali by ste si kúpili akcie, tie by boli skutočne zber pomerne tučný dividendový výnos na základe obstarávacích cien do 5-8 rokov v závislosti na období.
Ak by ste otvorili noviny späť v roku 1970 alebo 1980, kontrola iba na cenu akcií, ktorú ste vynechal túto dôležitú pravdu, nikdy kupovať buď firmy, pretože oni boli neustále pod výnosom (na prvý pohľad) pomalšie rastúce blue chip zásob.
Rast svedčí o zdravej Operating Environment (a opatrenia pre bezpečnosť)
Akej situácii by vám umožní lepšie spať v noci: vlastniť firmu, ktorá by vás mohli platiť menšie dividendu, ale dnes sa teší vyššie tržby a zisky každým rokom, alebo spoločnosť, ktorá vám zaplatí veľké dividendy dnes a je vidieť pomalý, možno podstatná , pokles vo svojej hlavnej činnosti? Ak máte pocit, že je miera zvýšenia ochrany v úspešné podnikanie, možno budete chcieť, aby zvážila túto investovania stratégiu.
Tam je nejaká múdrosť tohto prístupu. V Spojených štátoch najmä, predstavenstvo je nepravdepodobné, že by zvýšenie dividendy, ak sa domnievajú, že sa bude musieť obrátiť a pomelie ju. Tak, zvýšená miera dividenda na jednu akciu základu často predstavuje dôveru zo strany ľudí, ktorí majú niektoré z najbližšieho prístupu k výkazu ziskov a strát a súvahy. Nie je to stopercentné – aj úspešné muža a ženy, ktorí sú kvalifikovaní dosť byť volený do tak prestížne pozíciu nie sú imúnne voči sebaklamu, keď jeho obleky ich vlastnom záujme -, ale je to slušný indikátor častejšie ako nie.
Voľný, Soft-Form Synthetic Trailing Stop bez toho aby museli predať svoje akcie
Trailing stop objednávka je typ transakcie môžete zadať do si maklérskej firmy, ktorý je navrhnutý tak, aby zamknúť v zisky ako akcie oceňuje. Ak je cena akcií sa pohybuje vyššia, Trailing Stop poradie prispôsobí tak, aby v prípade, že cena akcie klesne buď určitú sumu alebo o určité percento, vaše akcie sú likvidované. Ako som vysvetlil:
Predstavte si, že ste si kúpili 500 akcií Hershey na $ 50 za akciu. Aktuálna cena je 57 $. Ak chcete zablokovať aspoň 5 dolárov na jednu akciu zisk, ktoré ste vykonali, ale chcú, aby aj naďalej držať akcie v nádeji, že prospech z akýchkoľvek ďalších zvyšuje. Na splnenie svojho cieľa, môžete umiestniť trailing stop objednávky s hodnotou zastavenie 2 $ na akciu.
V praxi to znamená, tu je to, čo sa stane: Vaša objednávka bude sedieť na knihy svojho makléra a automaticky nastaví nahor ako cena kmeňových akcií zvyšuje Hershey. V čase, kedy váš trailing stop objednávka bola umiestnená, váš broker vie predať HSY, ak cena klesne pod $ 55 ($ 57 súčasná trhová cena – $ 2 trailing stop straty = $ 55 na predaj cena).
Predstavte si, že Hershey zvyšuje postupne až 62 $ za akciu. Teraz je váš trailing stop objednávka automaticky držať krok a bude prevádzať na objednávku trhu na $ 60 predajné ceny ($ 62 súčasná cena akcií – 2 $ trailing stop hodnota = 60 $ za predajné ceny akcií). To by malo zabezpečiť kapitálový zisk vo výške 10 $ na akciu, pokiaľ nie je nejaký dislokačné udalosti alebo náhlym poklesom ponúkanie (napríklad akcie môžu ísť priamo od $ 62 za akciu na $ 40 za akciu, bez cez $ 60 Podľa správnych okolností, čo je skutočnosť, stratil na mnohých nových investorov).
Distribučné akcie majú jedinečnú výhodu v tom, že dividendový výnos vytvára mäkký podlahu pod akcií. Aj keď to nie je tak absolútna ako trailing stop, keď je dividenda je považované za bezpečné – to znamená, že tam je málo k žiadnej šance doska bude musieť znížiť, alebo ju znížiť – tam je bod, v ktorom dividendový výnos stane sa tak lákavý vzhľadom na to, čo možno získať z bankových vkladov, peňažných trhov, alebo dlhopisy, že investori majú tendenciu vstupovať na trh a využiť lukratívne výplaty, zastavenie poklesu. Napríklad, ak ste bol energetický analytik a vedel, že šanca na olejovej obra rezací dividendu boli veľmi, veľmi nízka, ale akcie padali do tej miery, dividenda bola vo svete blízko 0% úrokovej sadzby, čím sa získa 8% , je vysoko nepravdepodobné, že by ste, a ľudia ako vy, budú sedieť a nechať akcie spadnúť do tej miery, že by sa za zisku 20%. Dlho predtým, než sa dosiahne tohto bodu, vy, vaši klienti, váš zamestnávateľ, vaša rodina a všetci okolo vás, ktorí rozumejú ekonómiu sa chystá siahnuť po šekové knižky a začať nakupovať.
Udržať viac vašich pasívny príjem, ako to môže mať za následok nižšie dane
Aj keď nedávne daňové dividenda túry zasiahli niektorých investorov príjmy ťažké, zvyšuje horná efektívna daňovú dividenda sadzbu na federálnej úrovni od 15% do 23,8%, pasívny príjem generovaný z rastúcich dividend akciami za následok oveľa viac peňazí zostať vo vrecku, než mnohí porovnateľných investičných aktív. To platí najmä, keď v obyčajnom úrokovej prostredí, kde sú sadzby na sporiacich produktov atraktívne; napríklad porovnať historický zisk po zdanení za každý $ 1 z príjmov z rastu dividend zásob až $ 1 príjmy z firemných dlhopisov, depozitné certifikáty, účty peňažného trhu, fondy peňažného trhu, sporiace účty, kontrola účtov, ziskov z predaja zlata, striebra iné komodity, alebo zberateľské predmety, penzijné príjem, atď.
Rovnako dôležité, podielov na akciu sa konalo v obyčajný, zdaniteľné brokerské účty teraz stupňovitou-up náklady na základňu, keď zomriete a nechať ich svojim dedičom. To znamená, že ak ste si kúpili $ 10,000 hodnote Starbucks na svojom IPO a sledoval, ako ísť na $ 750,000 +, keď pominú, a to nielen vaše deti dostanú dedičstva bez dane (za predpokladu, ste na základe majetkových daňových limitov), pričom federálnej a štátnej vlády im umožní predstierať, ako by platil $ 750,000 za to. To znamená, že v prípade, že ho predal za $ 750,000 dnes už dlhuje kapitálových ziskov dane.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.