Poukážkou podvody sú bežné pri nákupe alebo predaji online. Pred odovzdaním tovaru alebo peniaze, byť istí, že máte čo do činenia s legitímne kupujúci, a byť obzvlášť opatrní, ak sa vás niekto spýta, posielať peniaze po tom, čo sa vám platiť poštovou poukážkou.
Falošná poukážky sú najčastejším typom podvodu, ako predávajúci lode tovaru alebo drôt peňazí na “kupujúceho”, ktorý je v skutočnosti podvodník. V čase, keď banka zistí problém, je to príliš neskoro na obnovenie výrobkov alebo prostriedkov.
Ale môžete tiež dostať ošizené, keď ty si ten, posielanie poukážkou.
Table of Contents
Prečo poukážka podvody Práca
Poukážky sú často bezpečný spôsob, ako získať platieb, keď sú legitímne. Bohužiaľ, že povesť z hľadiska bezpečnosti môže viesť príjemcu k poklesu ich stráž. Tieto podvody práce, pretože si myslíte, že ste bola zaplatená a že poukážky sú rovnako dobré ako hotovosť. V skutočnosti, mali by ste vždy zaobchádzať peňažné poukážky s opatrnosťou, rovnako ako by ste s osobnými kontrolami a ďalších typov kontrol.
Typické poukážkou podvody
“Prebytok” podvody: Typický postup zahŕňa otázku od niekoho ďaleko, iného štátu alebo krajiny. Osoba, ktorá súhlasí s tým, kúpiť si tovar, ale keď platba dorazí, je to poštovou poukážkou na oveľa viac, než by mal byť. Prečo sa preplácať? Kupujúci sa vás opýta poslať prebytok peňazí nad rámec vášho predaja cenovo niekde inde. Možno ste mal posielať finančné prostriedky na drahé prepravcu, ktorý spracováva transakcie v zámorí.
Alternatívne môže kupujúci vás požiada o vrátenie prebytku, obvykle bankovým prevodom alebo prostredníctvom služby prevodu peňazí, pretože sa nemohol dostať poukážku na správnej výške. Či tak alebo onak, budete prísť o toľko peňazí za dobré, ak idete spolu s pokynmi kupujúceho.
Kúpiť podvody: Niekedy poukážkou podvod je oveľa jednoduchšie: stačí prijímať falošný poukážkou a loď vášho tovaru.
Kupujúci Nechceme vám požiadať o zaslanie peňazí, ale dostať tovar zadarmo.
Depozitná podvody: V týchto prípadoch, niekto spýta na vklad alebo v hotovosti poštovou poukážkou na ne. Osoba, príbeh sa odohráva, nemá bankový účet, a ona nechce zaplatiť strmé poplatkov v obchode šek preplatenie. Namiesto toho by chcela podpísať poukážkou k vám a možno aj platiť za váš čas. Čo by sa mohlo pokaziť? Prekvapivo, vaša banka môže nechať odísť s hotovosti, ale to nie je posledný počujete tohto poukážkou.
Spracovanie platieb: Variácie na vklad podvod je spracovanie platieb podvod. Budeš myslieť, že máš práce-od-home prácu usadzuje platby alebo mystery shopping, a vašou úlohou je prijímať peniaze a odovzdá platby. V niektorých prípadoch, ste vlastne pomáha zločinci prania špinavých peňazí, zatiaľ čo vy dostať ošizené.
Kaucia: Ak sa vám podarí nehnuteľnosť, môžete počuť od potenciálnych nájomcov von štátu. Pošlú poukážkou na svoje prvé a posledný mesiac prenájmu, spolu s kaucia. Avšak, budú rýchlo vás informovali, že plány zmenili, možno úlohy, ktoré sa pohybovali na prepadol, a oni už chcú prenajať nehnuteľnosť. Budú láskavo ponúknuť, aby si udržať nájomné, ale chceli by ste sa vrátiť kauciu.
Nekonečné odrody: Zlodeji sú kreatívni, a oni používajú peňažné poukážky na podvody v nekonečnej spôsobmi. Dávajte si pozor na červené vlajky sú tu popísané, a veriť svojmu čreva. Ak sa niečo zdá byť trochu príliš ľahké alebo príliš dobré, aby to bola pravda, pauza pred odoslaním peňazí a získať viac informácií.
Kde Veci sa rozpadnú
Ak budete posielať alebo míňať peniaze, ktoré si myslíte, že ste dostal od poukážkou možno očakávať, že problémy s vašou bankou. Keď vložíte poštovou poukážkou do svojho účtu, bude vaša banka vám umožní okamžite použiť niektoré alebo všetky zálohy (zvyčajne prvý $ 200, ale to mohlo byť viac, a to najmä s US Postal Service peňažné poukážky). Avšak banka doteraz zhromažďujú finančné prostriedky z poukážkou emitenta; tento proces trvá niekoľko dní alebo týždňov.
Keď vaša banka sa snaží zhromaždiť prostriedky-z Western Union, pre Príklad-banka zistí, že má falošný poukážkou.
Vzhľadom k tomu, že banka nebude dostávať žiadne peniaze, budú odčítať falošný vklad z vášho účtu. Ak váš účet je prázdny, bude zostatok na účte ísť negatívne a budete musieť splatiť banke. Plus, vaša šeky sa odrazí a vaša debetná / ATM karta bude dočasne stanú bezcenné, ak ste boli dochádzajú prostriedky.
Ak je toto všetko znie povedome, zlodeji použiť rovnaký postup s kontrolami pokladnice.
Chráň sa
Čo môžete urobiť, aby sa chrániť pred podvodmi poukážkou?
Neznámy kupujúci: Najbezpečnejší spôsob je len prijímať platby od ľudí, ktorých poznáte a ktorým dôverujete. Ale ak chcete pracovať s novými zákazníkmi alebo predať on-line, budete musieť vystavovať sa určitému riziku. Našťastie červené vlajky a podnety správania vám pomôže spravovať vaše riziko.
Červené vlajky: Budete môcť uvidieť najväčší poukážkou podvody na míle ďaleko, ak si dávať pozor. Ale keď život dostane obsadené, je to ľahké prehliadnuť detail a zabudnúť, ako sa tieto podvody fungujú a že dokonca existujú. Hlavné červená vlajka, a niečo, čo by sa mali dohodnúť na-je žiadosť o vyslanie alebo drôt peniaze potom, čo ste bola zaplatená s poukážkou. Skontrolujte, či tento zoznam a zistiť, či sa niečo vyzerá povedome:
- Požiadavka na odoslanie alebo drôt peňazí, ktorá bola vyplatená na vás s poukážkou.
- Ponuka, ktorá prišla z zčistajasna (ako sa to veľkorysý, dôverčivý človek si našiel?).
- Medzinárodných peňažných poukážok (aj keď falošné USPS poštové poukážky sú tiež problém).
- Správy s početnými gramatické a pravopisné chyby.
- Odmietnutie zaplatiť elektronicky (nemôžu drôt peniaze, alebo použiť online služby).
- Vaša kupujúci nemá záujem o odhlasovaní tovaru alebo detaily produktu, a on sa nezdá vedieť nič o tom, čo si kupuje.
- Vaša kupujúci požiada o citlivé informácie, ako je číslo vášho bankového účtu.
- Znie to príliš dobre, aby to bola pravda.
Skontrolovať prostriedkov: Vždy si overte, peňažné prostriedky, keď ste zaplatili s poukážkou. Zavolajte poukážku emitenta a skontrolujte, či máte legitímne dokument. Si nikdy nemôžeme byť 100 percent istý, ale môžete zlepšiť svoje šance.
Bezpečnostné funkcie: Každá poukážka vydavateľ môže tiež popisovať najnovšie bezpečnostné prvky vytlačené na svojich poukážok. Napríklad USPS poštové poukážky v roku 2017 sú vybavené Ben Franklin vodoznak, zatiaľ čo MoneyGram používa tepelne citlivý opravu znížiť podvody.
Oneskorenie výdavky: Ak máte akékoľvek pochybnosti, nemusíte míňať peniaze dostaneš od poštovou poukážkou. Zaobchádzať ako podozrivého alebo byť pripravení vrátiť sa na svoju banku. To môže trvať týždne alebo mesiace pre banku, aby zistili, že ste uložené zlý poukážkou. Väčšinu času budete dozvedieť o podvodných kusov v priebehu niekoľkých týždňov, ale to môže trvať dlhšie.
Neváhajte a požiadajte banku o pomoc. Videli poukážkou podvodov pred a možno hovoriť o nejakej podozrivé transakcie s vami.
Platenie peňažné poukážky
Medzi najčastejšie podvody začať s platbou dostanete, ale je tiež možné prísť o peniaze, keď ste ten platí.
Záloha: Najzákladnejšie typ podvodu sa stane, keď pošlete platbu a nie dostať niečo na oplátku. Predajcovia sú dychtiví a komunikatívne pri diskusii o platbu, ale zmizne po odoslaní finančných prostriedkov s poukážkou. Bohužiaľ, poštové poukážky nemajú ochranu kupujúceho alebo schopnosť zvrátiť poplatkov. V niektorých prípadoch môžete zrušiť poštovou poukážkou, ale proces je ťažkopádny a stojí peniaze.
Pomocná ruka: peňažné poukážky a prevody peňazí, sú často súčasťou “pomáhajú” podvody. Niekto vás požiada o zaslanie finančných prostriedkov, a to v hotovosti na peňažné poukážky, než si uvedomíte, že ste bol oklamaný. Tieto podvody prichádzajú v niekoľkých odrôd, vrátane
- Priateľmi a blízkymi uväznených v zámorí (ich peňaženky dostal k strate alebo odcudzeniu, takže sú e-mailom, alebo dotazom na sociálnych médiách).
- Romance podvody (rozvinúť náklonnosť pre niekoho on-line, a človek sa spýta na pomoc s účtami alebo núdze).
- Vymáhanie pohľadávok (niekto hovory s hrozbami väzenia alebo iné kruté následky, ale môžete si dať tento problém za vás, ak budete platiť teraz).
Ako budete posielať peniaze, hovorí o situácii s niekým, ktoré poznáte a dôverujete. Vyžadovať informácie alebo iný pohľad vám pomôže zhodnotiť svoje riziko. Ak sa rozhodnete pokročiť s platbou, pretože chcete pomôcť, budete mať lepšiu predstavu o tom, čo ste sa dostal do.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.