Podnikateľský plán Essentials: Písanie projekcie peňažných tokov

Je to na konci svojho obchodného plánu, ale časť finančný plán je časť, ktorá určuje, či je alebo nie je váš podnikateľský nápad je životaschopný a je kľúčovým prvkom pre určenie, či je váš plán bude schopný pritiahnuť akejkoľvek investície do váš podnikateľský zámer.

Zjednodušene povedané, časť finančný plán sa skladá z troch účtovnej závierky, na výkaze ziskov a strát , na cash-flow projekcie a súvahy a stručné vysvetlenie / analýze týchto troch vyhlásení.

Tento článok vás prevedie každé z týchto troch finančných výkazov. Najprv však musíte zhromaždiť niektoré z finančných údajov, ktoré budete potrebovať tým, že skúma svoje výdavky.

Premýšľať o svojich obchodných nákladov as rozdelená do dvoch kategórií; Vaše počiatočné-up náklady a vaše prevádzkové náklady.

Všetky náklady na získanie svojho podnikania a prevádzku ísť do kategórie nákladov na začatie činnosti. Tieto náklady môžu zahŕňať:

• registráciu podnikateľských poplatky
• Business licencií a povolení
• spustenie inventár
• prenájom vklady
• Zálohy na majetku
• Zálohy na zariadení
• Utility nastaviť poplatky

To je len odber vzoriek začínajúcich nákladov; vlastný zoznam bude pravdepodobne expandovať, akonáhle začnete písať je.

Prevádzkové náklady sú náklady na udržanie svojho podnikania v chode. Myslite na to, ako veci, ktoré budete musieť platiť každý mesiac. V zozname prevádzkových nákladov môžu zahŕňať:

• Platy (teda i platy)
• Nájomné alebo hypotéku platby
• telekomunikácie
• utilities
• Suroviny
• skladovanie
• distribúcia
• povýšenie
• splátky
• kancelárske potreby
• údržba

Opäť, je to len čiastočný zoznam, aby vám ísť. Akonáhle máte zoznam prevádzkové náklady kompletný, bude celková ukáže, čo to bude stáť, aby sa vaše podnikanie beží každý mesiac.

Vynásobte toto číslo o 6, a máte šesťmesačné odhad svojich prevádzkových nákladov. Potom pridajte to celkom vášho začatia prevádzky so zoznamom výdavky, a budete mať približný údaj pre celý počiatočných nákladov.

Teraz sa pozrime na uvedenie niektoré účtovnú závierku za svojho obchodného plánu spolu, počnúc výkazu ziskov a strát.

Výkaz ziskov a strát

Výkaz ziskov a strát, je jedným z troch finančných výkazov, ktoré treba zahrnúť do sekcie Finančný plán podnikateľského zámeru.

Výkaz ziskov a strát zobrazuje výnosy, náklady a zisk za určité obdobie. Je to snímka vášho podnikania, ktorá ukazuje, či je vaša firma rentabilné v danom okamihu; Príjmy – výdavky = zisk / strata.

Kým zavedené podniky za normálnych okolností produkujú výsledovky každý fiškálny štvrťrok, alebo dokonca raz za fiškálny rok, na účely obchodného plánu, mala by byť správa Výnosy častejšie – mesačne v prvom roku.

Tu je výkaz ziskov a strát šablóna pre prvý štvrťrok pre podnikanie servisné báze. Je to nasleduje vysvetlenie, ako sa prispôsobiť tomto vyhlásení príjmov šablónu pre podnikanie výrobku na báze.

Nie všetky z kategórií uvedených v tomto výkaze ziskov a strát sa budú vzťahovať na vaše podnikanie. Vynechať tie, ktoré neplatí a pridávať kategórie v prípade potreby prispôsobiť túto šablónu pre vaše podnikanie.

Ak chcete použiť túto šablónu ako súčasť obchodného plánu, budete musieť nastaviť ako tabuľku a vyplniť príslušné údaje za každý mesiac (ako je uvedené v riadku “riadku výpis každý mesiac”).

Ak máte obchodné produktovú báze, bude časť výnosov vo výsledku vyzerať inak. Tržby sa bude volať predaja a inventár musia byť vyúčtované. Tu je príklad ukazuje, ako sa náklady zásob sa počíta v sekcii Príjem:

Náklady časť výkazu ziskov a strát, je však veľmi podobná šablóne som vyššie uvedenú.

Pripravení prejsť na ďalšiu účtovnej závierky, ktorú treba uviesť v sekcii Finančný plán svojho podnikateľského zámeru? Projekcia peňažných tokov je ďalší.

Projekcia peňažných tokov

Projekcia peňažných tokov sa ukazuje, ako sa očakáva, že peňažný tok dovnútra a von z vášho podnikania. Pre vás je to dôležitý nástroj na riadenie cash flow, takže môžete vedieť, kedy sú príliš vysoké svoje výdavky, alebo ak budete chcieť usporiadať krátkodobé investície sa vysporiadať s prebytkom peňažných tokov. Ako súčasť svojho obchodného plánu, bude projekcia cash flow vám oveľa lepšiu predstavu o tom, koľko kapitálové investície vaše obchodné myšlienka potrebuje.

U bankových úverov dôstojník, projekcia peňažných tokov poskytuje dôkaz, že vaša firma je dobré úverové riziko a že tam bude dosť peňazí na ruky, aby sa vaša firma dobrým kandidátom pre úverové línie alebo krátkodobého úveru.

Nemýľte si Cash Flow projekcie s výkazu peňažných tokov. Prehľad o peňažných tokoch ukazuje, ako cash tiekla dovnútra a von z vášho podnikania. Inými slovami, to opisuje peňažné toky, ku ktorým došlo v minulosti. Projekcia peňažných tokov sa ukazuje peniaze, ktoré sa očakáva, ktoré majú byť vytvorené alebo vzniknúť v priebehu zvoleného časového obdobia v budúcnosti.

Kým oba typy správ o peňažných tokoch sú dôležitým obchodným rozhodovanie nástroje pre podnikanie, sme len o projekcie peňažných tokov v podnikateľskom pláne. Budete chcieť ukázať Cash Flow projekcie pre každého mesiaca za obdobie jedného roka v rámci finančného plánu časť svojho podnikateľského zámeru.

Existujú tri časti projekcie peňažných tokov. Detaily prvú časť svojej peňažným príjmom. Zadajte svoje odhadované predajné čísla za každý mesiac. Nezabudnite, že sa jedná o peňažnom príjmom; budete zadávať iba predaja, ktoré sú zberateľskú v hotovosti pri určitom mesiaci máte čo do činenia s.

Druhá časť je vaše výplaty hotovosti. Prijali rôzne kategórie nákladov z vašej knihy a zoznam peňažné výdavky skutočne očakávať, že zaplatí ten mesiac za každý mesiac.

Tretia časť projekcie peňažných tokov je Odsúhlasenie peňažným príjmom na hotovostných výdavkov. Ako slovo “zmierenie” napovedá, táto časť začína s počiatočným zostatku, ktorý je carryover z operácií za predchádzajúci mesiac. Výnosy aktuálny mesiac sú pridané do tejto rovnováhy; Výplaty aktuálny mesiac sú odpočítané a upravené saldo cash flow sa prevedú do ďalšieho mesiaca.

Tu je šablóna pre projekcie peňažných tokov, ktoré môžete použiť pre vaše podnikanie plánu (či neskôr, keď vaša firma hore a beh):

Kde:

CASH FLOW = celkový peňažnom príjmom – Celkové úhrady v hotovosti

OTVORENIE CASH BALANCE = ZÁVEREČNÝ peňažných prostriedkov z predchádzajúceho mesiaca

CLOSING peňažných prostriedkov = OTVORENIE peňažných prostriedkov + CASH FLOW

Opäť použiť túto šablónu pre svoje vlastné podnikanie, budete musieť odstrániť a pridať zodpovedajúce príjmy a výdavky spojené s kategórií, ktoré sa vzťahujú na svoje vlastné podnikanie.

Hlavné nebezpečenstvo pri zostavovaní projekcie peňažných tokov je viac ako optimisticky svojich plánovaných predajov. Terry Elliott je článok, 3 Metódy prognózy predajov, vám pomôže vyhnúť sa tento a poskytuje podrobné vysvetlenie o tom, ako robiť presné prognózy predajov pre Cash Flow projekcie.

Akonáhle budete mať svoje cash flow projekcie dokončená, je čas prejsť k súvahe.

súvaha

Súvaha je posledné účtovné závierky, ktoré treba zahrnúť do sekcie Finančný plán podnikateľského zámeru. Súvaha predstavuje obraz vášho podnikania čistý majetok v určitom časovom okamihu. To zhŕňa všetky finančné údaje o vašej firme, lámanie, že dáta do 3 kategórií; majetok, záväzky a vlastné imanie.

Niektoré definície Po prvé:

Aktíva sú hmotné predmety finančnej hodnoty, ktoré sú vo vlastníctve spoločnosti.

Záväzok je dlh dlhuje veriteľovi spoločnosti.

Equity netto rozdielom, keď sa celkové záväzky odpočítať od celkových aktív.

Nerozdelený zisk je zisk vedené spoločnosťou pre expanziu, teda nie vyplatené ako dividendy.

Bežné príjmy sú príjmy za fiškálny rok až ku dňu súvahy (príjem – náklady na predaj a výdavky).

Všetky účty vo vašej hlavnej knihy sú rozdelené do kategórií ako aktívum, záväzok alebo vlastné imanie. Vzťah medzi nimi je vyjadrený v tejto rovnici: aktíva = záväzky + Vlastný kapitál .

Na účely svojho obchodného plánu, budete vytvárať proforma Bilancia určenú zhrnúť informácie vo výkaze ziskov a peňažných tokov. Za normálnych okolností podnik pripravuje súvahu raz za rok.

Tu je šablóna pre súvahe, ktoré môžete použiť pre vaše podnikanie plánu (či neskôr, keď vaša firma hore a beh):

Opäť Táto šablóna je príkladom rôznych kategórií aktív a pasív, ktoré sa vzťahujú na vaše podnikanie. Súvaha bude reprodukovať účty, ktoré ste nastavili vo vašej hlavnej knihy. Možno budete musieť upraviť kategórie v šablóne súvahovému vyššie, aby vyhovovali svoj vlastný podnik.

Potom, čo ste dokončili súvaha, ste pripravení napísať stručnú analýzu každého z troch finančných výkazov. Keď píšete týchto analýz body, budete chcieť, aby im krátke a pokrytie upozorní, skôr než písanie hĺbkovú analýzu. Samotné (výkaz ziskov a strát, peňažných tokov a súvahy), že účtovná závierka bude umiestnená v dodatkoch vášho obchodného plánu.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Author: Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He's Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together. View all posts by Ahmad Faishal